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南昌一男子接客服电话被骗13万 称招商银行存漏洞

2017-10-20 11:08

  对信用卡的个人消费账单及还款数额了若指掌,加之对方的号码显示为“5”,这让南昌市民杨先生对方就招商银行的客服人员。在同意“申请金卡”后,事情变得不可控。“客服人员”以办理相关业务为名,不断进行诈骗。杨先生一步一步掉入对方精心布置的“陷阱”,一天之内陆续被骗金额高达13万元。杨先生发现不对劲后报警。目前,南昌市青山湖已立案调查。

  南昌市民杨先生,最近很闹心,起因要从一个蹊跷来电说起。4月26日,因接了一个“银行客服”的电线万。骗子在电话里说了什么?如何让杨先生心甘情愿的掏出十几万?

  杨先生告诉记者,4月26日中午11点47分,他突然接到一个5的号码打来电话,对方自称是招商银行客服人员。电话交谈中,对方准确的说出杨先生的个人账单信息、流水记录,还告诉他要一笔欠款要还。杨先生通过微信平台还清欠款之后,对方告诉杨先生,还有4角4分没有还,并催促杨先生赶紧还清。这让杨先生十分确信,对方就是银行客服人员。

  电话中,“客服人员”告诉杨先生,说他个人信誉好,可以申请开通金卡,但前提是要杨先生办理几项业务,在支付宝里关注“招联好期贷”,并发送验证码给对方。杨先生并没有意识到自己已经一步步落入骗子。按照“客服人员”的要求,杨先生在发送验证码之后,对方便告知他的招商银行储蓄卡上多了8900元钱。对方称,这些钱是信用卡核发部门的经理陈志豪为了完成任务汇入的,需要杨先生能马上返还。杨先生通过手机APP查询到,自己账户上确实多了这笔钱,他想都没想,就按照“客服人员”提供的账户,把钱全部打回了过去。

  第一次之后,接下来发生的事情更是令人唏嘘。杨先生又被告知其支付宝里绑定的工行卡里多出了14000元,也是经理为了完成任务汇入的。杨先生查询后发现确实又多出了一笔费用,也没生疑,继续按照“客服人员”的要求,又将钱转到另一个经理彭方举的账号中。在连续几次诈骗都得手后,很显然,杨先生已经上钩。紧接着,杨先生被告知,中信银行账户上多了9万元,招商银行储蓄卡中多了16900元。杨先生均一一返还至彭方举的账号中。

  之后,“客服人员”又要求杨先生办理“平安普惠”的业务,要通过手机下载个APP。杨先生这才察觉到“有问题”。之后,杨先生查询账单后,竟发现自己在支付宝蚂蚁借呗、支付宝招联好期贷、马上金融、中信银行的平台中“被”借走了13万元。

  记者从杨先生提供的“工商银行借记卡账户历史明细清单”中看到,2017年4月26日,杨先生共收入2笔金额,分别是“借呗放款”14000元、“普惠小贷”3600元,同时又支出给给一个账户名为“彭方举”的人。在招商银行账户历史交易明细表中,杨先生同样在当天收到3笔转账,分别为90000元、8900元、16900元,之后转给了“彭方举”。

  杨先生后来才发现,其中14000元是对方从蚂蚁借呗刷出去的额度,而中信银行更是被“客服人”提升了额度,并进行现金分期,三期一共9万元。

  杨先生告诉记者,在“客服人员”实施诈骗过程中,他并没有自己操作支付宝,他怀疑“客服人员”登录他的支付宝进行一系列操作。

  让他更质疑的是,信息是如何泄露的?那位自称是“招商银行客服人员”的女子为何如此清晰地知道他的详细交易记录,并掌握到他的还款状况。杨先生说,“我很怀疑这是招商银行内部人员泄露的。”还有,中信银行的额度是如何提升的,难道不需要验证本人身份吗?杨先生说,不管出于何种原因,银行的监管肯定存在漏洞,至少客户的信息安全没有得到保障。

  杨先生越想越委屈,“我是确确实实看到我的账户多了钱,我就想着别人的钱肯定要还回去,哪里知道这会是一个诈骗陷阱。”

  之后,当着记者的面,杨先生依次拨通了招商银行、中信银行、支付宝招联好期贷、马上金融的客服电话反映情况,几个平台均称会进行了解,也会积极配合警方的调查。

  记者了解到,杨先生的13万元均汇入“陈志豪、彭方举”这两个人的账户中,在汇款中显示的银行是招商银行。那么这两个账户当初是以什么身份注册的?这笔钱是否被取走?很遗憾,招商银行客服人员并没有告知详细情况,只是一再强调工作人员不会泄露客户隐私。

  杨先生只是一个普通的打工者,收入微薄,面对13万元的借款,他根本无力,他希望银行能给出一个说法。目前,南昌市青山湖已立案调查。